Pros e cons de fundos de índice

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A trilha dos fundos de índice o que quer que unmanaged os índices conservados em estoque os fundos segue. Há os fundos de índice que seguem o S&P 500, o Russell 2000, o Wilshire 5000, e muito outro. Mas esse meio’do doesn t que os fundos de índice são limitados apenas aos índices conservados em estoque comuns. Podem invest nas ligações e nas outras seguranças, demasiado. Estes fundos são categorizados como fundos passiva controlados porque os portfolios’ dos fundos refletem os índices individuais. Os outros fundos mútuos nós’ve discutido somos considerados ser fundos ativamente controlados porque a picareta dos gerentes de fundo as seguranças que pensam outperform o mercado. Então compram e vendem as seguranças de acordo com suas projeções. Com fundos de índice, os gerentes de fundo seguem meramente o índice. Don’t têm que escolher seguranças individuais.

Explorador de saída de quadriculaçãoDe P E CONS De INDEX FUNDS.

Uma das vantagens de possuir um fundo de índice é uma vantagem de imposto. Desde que os fundos seguem os índices de mercado e aren’t controlado ativamente, há pouco turnover da segurança, tendo por resultado umas distribuições de ganhos importantes mais baixas. Assim, realmente, o accionista teria que somente preocupar-se sobre todo o interesse ou dividendos que fossem declarados e passados completamente. Com turnover baixo das seguranças, isto conduz também a uns custos mais baixos para o fundo. Há uns custos baixos da transação, as.well.as taxas mínimas da pesquisa e da investimento-gerência.

Uma outra vantagem possível é que os fundos estão amarrados diretamente ao mercado conservado em estoque. Muitas vezes, os fundos mútuos que são controlados ativamente tentarão bater o mercado. E quando alguns fizerem assim, muitos não têm. Investing em um fundo de índice, você minimiza sua possibilidade de invested em um fundo que execute mais mau do que o mercado. Entretanto, isso significa também que você pode faltar para fora em alguns desempenhos tremendos por outros fundos ativamente controlados quando outperform o mercado. Muitos povos acreditam que os fundos ativamente controlados outperform fundos de índice durante para baixo mercados. De acordo com um estudo recente pelo centro de Schwab para a pesquisa do investimento, sobre um período de 20 para baixo mercados entre 1987 e 2000, o fundo mútuo ativamente controlado do grande-tampão da média outperformed a metade média do fundo de índice de S&P 500 somente do tempo. Conseqüentemente, o fundo de índice médio outperformed a metade ativamente controlada do fundo da média do tempo, também. Este, naturalmente, não é um exemplo de um tipo de fundo mútuo que faz assim muito mais melhor que você deve forsake o outro tipo de fundo. Rather, às vezes uma mistura agradável de fundos ativamente controlados e um fundo de índice podem ser um ajuste bom para seus objetivos financeiros.

Como com qualquer tipo de investimento, há umas limitações aos fundos de índice. Um é que porque os portfolios’ dos fundos espelham os índices de mercado, alguns de retornos melhores’ dos performers do estoque’ comum podem undermined por outro, pouco-executando recursos. Desde que os fundos são controlados passiva, o wouldn t dos gerentes’de fundo esteja vendendo fora de algum do estoque que don’t vêem como executando bem. Remanesceriam no estoque porque o fundo é um fundo de índice. Também, os accionistas perderiam qualquer tipo da seleção que conservada em estoque desejaram. Fundos ativamente controlados que focalizam em um determinado setor podem ser mais apropriados para aqueles investors que querem concentrar mais em uma área, em vez do mercado ao todo.

Os accionistas do fundo de índice são também sujeitos ao risco de mercado. Quando o mercado conservado em estoque está fazendo muito bem, queira assim o fundo de índice. Entretanto, quando o mercado está fazendo mal, ou o país está experimentando um mercado de urso, os fundos de índice executará também mal. Isto é porque os portfolios refletem os índices e remanescerão invested, visto que outros fundos ativamente controlados podem prender algumas de seus recursos no dinheiro ou de seguranças interest-bearing durante este cronometram para baixo.