Guidelines aproximadamente quando for o momento direito de vender seus fundos mútuos

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Se seu fundo se transformar um dos performers os mais maus, considere vender. Entretanto, você necessita olhar mais do que apenas a avaliação’do fundo s. Considere estes guidelines para determinar quando vender um fundo:

1. Você pode querer vender se você tiver o estoque sobrepondo em seu portfolio. (para mais sobre o estoque sobrepondo, veja verificar “sidebar para ver se há sobreposições em seus fundos mútuos.”) você pode usar a característica do raio X do portfolio de Morningstar (portfolio.morningstar.com) descobrir se os dois fundos mútuos do crescimento que você próprios está prendendo partes na mesma companhia. À estada diversificada, você pode querer vender um dos fundos mútuos e substitui-lo com um outro fundo mútuo.
2. Olhe o desempenho de fundos mútuos comparáveis usando o fundo pessoal (www.personalfund.com). Se um desempenho total’similar do fundo s for abaixo 10 por cento, seu fundo é abaixo 16 por cento, e seu desempenho’do fundo s arrasta consistentemente seus pares, seu fundo pode ser um loser.
3. Se seu fundo drifts de seus objetivos de investimento originais, ele’s que não se encontra com seus objetivos do alocamento do recurso. Este underperformance pode tornar-se especial problematic se o fundo drifting spoils seus esforços da diversificação e da reunião’do doesn t seus objetivos do alocamento do recurso.
4. Mantenha-se a par de mudanças em sua gerência’do fundo s. Se o fundo empregar um gerente de dinheiro novo, essa pessoa pode ter uma estratégia de investimento diferente.
5. Você pode querer vender se suas despesas do fundo’mútuo s estiverem rastejando acima, se você herdar o fundo, ou se seu corretor o vender um fundo com uma taxa 12b-1 elevada. As taxas elevadas do fundo reduzem seus retornos e fazem o fundo mais menos profitable do que fundos similares com despesas mais baixas.
6. Em um mercado temporário, você pode descobrir que você’re um investor mais conservador do que você imaginou. Se você puder’sono de t na noite, para vender seu fundo.
7. Você paga impostos em seus ganhos importantes. Se um de seus fundos mútuos afixar retornos negativos, considere vender o fundo perdedor para deslocar suas responsabilidades de imposto.
8. Se o fundo aumentar por três ou quatro vezes seu tamanho original em um período de tempo curto e em seu desempenho começar declinar, você pode querer vender. Enquanto o fundo se mantem crescer e crescer, a lata profissional t do gerente’de dinheiro invest nas seguranças o ou sabe e ama melhor, assim que o fundo pode começar adquirir pobre ou médio-executar recursos.
9. Considere suas necessidades. Se você comprar o fundo para uma finalidade específica e suas circunstâncias da vida mudarem, você deve vender o fundo e comprar um que se encontra com suas necessidades — mesmo se o fundo está fazendo bem.